影响基金净值 影响基金单位净值

其实影响基金净值的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解影响基金单位净值，因此呢，今天小编就来为大家分享影响基金净值的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 基金净值折算对投资者有影响吗？
2. 为什么基金净值和收益不一样
3. 基金的分红后，是不是单位净值就减少，然后累计净值增加
4. 为何基金净值和实际收益率不一致

基金净值折算对投资者有影响吗？

基金净值折算对投资者没有实质性影响。

假如一只基金，某日共有份额100万份，而基金净资产为500万元，那么基金单位净值就是5元。

有的基金公司，为了降低基金单位净值，给投资者造成基金便宜的印象，吸引投资者来购买，就会采取基金分拆的招数。

比如上面的例子，基金公司按照1：5的比例拆分份额，把100万份额人为调整成500万份。由于基金净资产500万元没有变化，这样基金单位净值就由5元降低为1元。

像这样的基金份额拆分、净值折算，并不会对基金投资者造成实质性的影响。

假如投资者在基金拆分前持有1万份额，基金资产是5万元，在基金实施拆分之后，只不过是基金份额变成了5万份，而基金资产任然是5万元。

为什么基金净值和收益不一样

肯定是不一样的,基金净值是资产与负债的差额，而基金权益还包括了基金的分红、股息、利息收入等。

基金收益是基金资产在运作过程中所产生的各种收入。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息收入、买卖证券价差、银行存款利息、买入返售证券收入和其他收入。

在基金运行中，需要对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产的公允价值，基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债就是基金资产净值，基金资产净值除以基金当前份额，就是通常意义上的基金(份额)净值。

基金分红并不意味着基金净值必然降低到1元左右，如：某基金净值为1.6元，但其年(份额)收益只有0.3元，这样他分红只有0.27元，分红之后基金净值降为1.33元。

基金的分红后，是不是单位净值就减少，然后累计净值增加

基金分红后，单位净值降低，假如是现金分红，基金份额不变，假如是红利再投资，基金份额会增加。

为何基金净值和实际收益率不一致

肯定是不一样的,基金净值是资产与负债的差额，而基金权益还包括了基金的分红、股息、利息收入等。

基金收益是基金资产在运作过程中所产生的各种收入。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息收入、买卖证券价差、银行存款利息、买入返售证券收入和其他收入。

在基金运行中，需要对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产的公允价值，基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债就是基金资产净值，基金资产净值除以基金当前份额，就是通常意义上的基金(份额)净值。

文章分享结束，影响基金净值和影响基金单位净值的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！

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