基金公司选择基金分红的四种情况
基金公司选择基金分红的四种情况
基金公司选择基金分红的四种情况 更新时间:2010-4-14 12:12:53 前一段时间沸沸扬扬的基金“分红门”暂时划上句号,投资者对基金分红的关注却并未就此终结。开放式基金分红也可以看作是一种零成本赎回的方式,基金公司批量替投资者选择了在某个时候把一部分基金资产进行零成本赎回。 前一段时间沸沸扬扬的基金“分红门”暂时划上句号,投资者对基金分红的关注却并未就此终结。如何全面认识开放式基金的分红,基金公司在什么情况下会选择分红,和投资者选择基金又有什么关系,这是基金投资者判断基金投资价值的必修一课。
分红实质是
收益资产向储蓄转换
对开放式基金而言,分红来源也是基金在投资运作中实现的收益。区别在于,基金分红并非一种重要的收益实现方式。基金分红只是把一部分基金资产变为现金;投资者得到多少现金分红,相应的就减少多少基金资产。
举例来说,如果一只单位净值1元的基金在一段时间的投资运作后单位净值上涨至1.5元,也就是每基金份额产生了0.5元的收益。假定基金在某个分红日期实施每份0.5元的分红,那么分红过后基金单位净值就会相应下降为1元。投资者在选择现金分红的情况下,在基金分红前持有的资产1.5元全部是基金份额,而在分红之后持有1元的基金资产和0.5元的现金,资产总量并未发生变化。
当然,如果投资者选择红利再投资,那么0.5元的红利又按照新的单位净值折算为基金,即持有1.5份单位净值为1元的基金资产;这种情况下基金分红对于投资者就没有任何影响。
因此,在选择现金分红的情况下,开放式基金分红的实质是投资者资产形态发生变化,把一部分资产由基金份额转变成了现金。基金资产是投资性资产,未来有继续增值或亏损的可能;而分红所得的现金只是储蓄性资产,未来不再产生投资收益。因此基金分红的实质是减少收益性资产,而相应增加储蓄性资产。
对开放式基金来说,因为基金份额是可以按照单位净值自由申赎的,因此即使基金并未分红,那么投资者也可以选择从1.5元的基金资产中赎回其中的0.5元,除去0.5%左右的赎回费以外,二者并无区别。
因此开放式基金分红也可以看作是一种零成本赎回的方式,基金公司批量替投资者选择了在某个时候把一部分基金资产进行零成本赎回。
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