上海自贸区融资租赁现状上海自贸区融资租赁政策

其实上海自贸区 融资租赁 现状的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解上海自贸区融资租赁政策，因此呢，今天小编就来为大家分享上海自贸区 融资租赁 现状的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

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自贸区沿边金融跨境金融怎么做？融资租赁的发展前景怎样？芯鑫融资租赁有限责任公司怎么样金玉融资租赁公司怎么样自贸区沿边金融跨境金融怎么做？自中国(上海)自贸区以及深圳前海新区、珠海横琴新区等新区设立以及相关细则方案公布以来，融资租赁一直被视为新区中最受益行业之一。其最大的亮点为跨境融资，可以很好的运用国际利率较低的各种资本；其次的焦点在于跨境出口租赁业务提升上，能更好的带动国内融资租赁跨境业务，推动我国以船舶为首的各种大型制造业。然而，巨大的机遇的背后却不乏种种风险，如何在开展新型金融业态把握机遇的同时，很好的把控风险是我们需要直面的问题。本文将对跨境融资、跨境租赁这两个方面的现状进行分析、提示相关风险和建议如何对应风险。

一、跨境融资

融资租赁公司的跨境融资分为：传统的外资融资租赁公司外债额度的运用、和最新的人民币跨境贷款制度的运用两个方面。

1、融资租赁外债额度制度项下融资

按照规定，外资融资租赁公司外债额度，最高可接近净资产总额的十倍。2013年新外债管理办法中规定，计算出上年度末风险资产总额（A），再计算净资产的10倍（B），然后将（B-A）作为新年度期间可新借外债的余额的最高限额

2012年开始出现海外融资行为，很多公司都通过外资融资租赁公司的海外借款10倍杠杆来实现盘活存量资产，优化公司债务结构。

境内用款客户直接向银行申请开立以境外金融机构为受益人、以境内租赁公司为被担保人的融资性保函。境外金融机构凭融资性保函向境内租赁公司发放贷款后，租赁公司向境内用款客户提供融资租赁款。

此种融资多采用内保外贷的形式，即企业通过境内银行开立保函，再通过外资租赁公司获得海外融资。此种跨境融资的兴起，主要是通过此类银租合作，可协作银行业务出表，并不占用授信额度。而企业获得的融资价格，显著低于境内融资成本。

2、跨境人民币贷款项下海外融资

目前上海自贸区和前海新区、珠海横琴新区的跨境人民币贷都批给实体企业。但对于本质是金融业务的融资租赁，却在政策上开了一个口子，放给融资租赁企业跨境贷可算一大突破。以前海为例，其对融资租赁公司再融资政策上，是采用支持融资租赁公司从香港金融机构借入人民币贷款。目前行业资金成本在6%至9%之间，跨境贷的“行情”约是5.5%，如果审批便捷，吸引力会很大。

具体贷款模式以中行行为例，有以下四种模式：

A模式：关联企业担保方式——股东直开担保函模式

A企业为境内北京某大型股份企业，北京中行额度充足，北京A企业在自贸区成立了融资租赁公司A1。A公司在北京中行申请开立保函，保函受益人为中银澳门或香港，中银澳门或香港办理自贸区跨境人民币贷款，借款人为自贸区融资租赁公司A1，并用于A1企业的融资租赁项目。

B模式：关联企业担保方式——租赁公司直开保函模式

B1企业为自贸区注册的融资租赁公司，其股东是境内外较有实力的公司B，可以为B1公司提供有效担保。基于此担保，自贸区中行为B1企业核定授信额度。B1公司在额度内向中银澳门或香港开立保函。

中银澳门或香港办理自贸区跨境人民币贷款，借款人为自贸区融资租赁公司B1，并用于B1企业的融资租赁项目。

C模式：关联企业担保方式——背对背保函模式

C企业为境内某大型股份企业，在中行的额度已使用完毕，但他行额度充足，C企业在自贸区成立了融资租赁公司C1。C公司在他行申请开立银行履约保函给自贸区中行，自贸区中行据此对境外银行开立保函，境外银行办理自贸区跨境人民币贷款，借款人为自贸区融资租赁公司C1，并用于C1企业的融资租赁项目。

D模式：承租人担保模式

承租人为自贸区融资租赁公司提供担保，中行自贸区分行据此向境外银行申请跨境人民币贷款，香港银行发放贷款，用于自贸区租赁公司的租赁项目，自贸区中行为贷款管理行和清算行。

3、风险提示

通过海外资金虽然可以获得低廉的资金价格，但其潜在的风险成本也较高，并且还需要比较好的风险规避手段。

①汇兑风险

境外融资分为人民币和美元两种。借入美元资金需承担汇兑风险。借入人民币，则没有复杂的兑换过程，但是资金价格较美元借款高。

②利率风险

融资租赁公司往往采取外币浮动利率的方式降低借外债成本，而收取利率则以分期租赁款的形式体现。

如果人民币贬值幅度过大、外币利率持续走高，均会导致境内融资租赁租金不能覆盖租赁公司所借的外债本息，引发被索偿风险。

③贷款期限不匹配

此外，企业使用资金和海外资金的期限也有差异。以融资租赁售后回租为例，一般整个经营期限要3至5年。而海外资金期限一般为1年期，存在资金期限不匹配的可能。此种情况还需做一下掉期交易，但这也会增加融资方的资金成本。

4、风险对应

对应美元借款在双边波动的概率在增大情况下，可采用增加锁汇的操作，不过会增加融资成本。

为规避利率风险，可以采用了买断模式。即把融资租赁产生的现金流直接出让给金融机构。

二、跨境租赁业务：

1、跨境租赁业务的相关规定

银监会今年发布《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》,从经营原则、准入门槛、监督管理等方面引导金融租赁公司规范设立专业子公司,提升专业化水平。

规定允许金融租赁公司在飞机、船舶等特定业务领域设立专业化租赁子公司,同时借鉴国际通用的飞机、船舶租赁业务模式,允许专业子公司在境外设立项目公司开展融资租赁业务,提升金融租赁公司参与国际竞争的能力。

对融资租赁公司来说，在自贸区设立子公司的一大优势是，利于出口租赁业务的开展，也即承租人为国外企业，增加国内租赁公司国际竞争力。

“走出去”成为了融资租赁公司利用自贸区机会加速发展的重点战略。中国的租赁行业发展达到了一个拐点，未来可能面临质的变化，可以从内线防御开始转向外线进攻。经过了20年的积累和探索，国内的租赁公司未来将持续厚积薄发，机船业的发展为中国的租赁企业走出国门创造了契机。

2、风险提示：

融资租赁公司须加强风险管理能力以及国际资本市场信用与运作能力。国门已经打开，在自贸区设立公司以后，相当于境外企业，可以像香港地区的租赁公司一样做业务，关键是有没有这样的能力，有没有匹配风险的经营系统和能力。

对于跨境业务有没有能力来评估风险；关于风险体系、资金的运用能力提高和与国际接轨；都是急待解决的问题。”

3、风险对应：

由于对国际市场了解不足，可以大力借用“外脑”。用灵活的人才机制聘用国际人才，参与融资租赁公司的管理与风险体制的设立。

建立跟国际化接轨的公司内部风险评估、风险预警机制。和海外的法律、信用调查、会计等中介建立良好的合作，把难以办到的事交给其他专业伙伴完成、把难以控制的风险交给有能力的伙伴控制，才可能有效化解、转移、锁定风险，并通过叠加控制效应，降低海外项目整体风险。

融资租赁的发展前景怎样？文/董兴荣、李菲；来源/《财资中国|财富风尚》杂志2018年10月刊2015年，国务院办公厅印发了《关于加快融资租赁业发展的指导意见》和《关于促进金融租赁行业健康发展的意见》，认可了融资租赁推动产业创新升级、拓宽中小微企业融资渠道、带动新兴产业发展等作用；要求加大对科技型、创新型和创业型中小微企业的支持力度。政策推动带来了融资租赁行业的爆发式增长，《2018第一季度中国融资租赁业发展报告》数据显示，截至2018年3月底，全国融资租赁企业总数约为10411家。

此外，2018年5月14日，商务部办公厅发布《关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》，说明商务部已于2018年4月20日将融资租赁、商业保理和典当行三类公司的监管职责划给银保监会。随着监管的统一，融资租赁服务将更好地服务实体经济，从租赁的本质出发，以“融物”＋“融资”为核心，深入实体经济、融入实体经济。

在中国制造业转型升级背景下，融资租赁特有的功能优势逐渐显现，如可通过租赁方式来以租代售、借租促销，同时还能整合上下游和金融机构，增强供应链服务和产业链金融服务能力，促进了中国制造业的转型升级。在破解小微企业融资难题方面，租赁行业也充分发挥了以物融资、期限灵活等优势。

阅读全文，可以关注财资一家公号，或者加编辑treasury-westlake索取。

芯鑫融资租赁有限责任公司怎么样芯鑫融资租赁有限责任公司于2015年8月27日在上海自贸区注册成立，是国内目前唯一专注于集成电路产业的融资租赁公司。

公司由国家集成电路产业投资基金牵头发起，股东单位由中芯国际、清华紫光、长电科技等半导体产业龙头，浙江、深圳、湖南、河南、北京、上海、西安、青岛等产业聚集区地方国资以及专业投资机构强强联合组成，具有较强的产业和金融资源整合优势。

2020年根据工信部、财政部的要求，公司顺利完成引资优化，目前注册资本132.09亿元，位居全国融资租赁公司前三。作为国企混改聚焦服务实体经济的典范，芯鑫租赁正由单一的融资租赁公司逐步成长为深耕以集成电路为代表的战略新兴产业，集“产、投、融”为一体的综合金融服务平台。

自成立以来，芯鑫租赁始终坚守服务产业发展的初心，按照《国家集成电路产业发展推进纲要》谋划的方向，与大基金紧密协同，结合产业特点和客户需求，努力发挥租赁业务优势，积极探索创新金融服务，在集成电路、半导体、战略新兴产业等多个板块积累了较为丰富的服务经验。

通过综合运用直接融资租赁、售后回租赁、经营性租赁等不同形式的本外币租赁，配套商业保理、咨询等方式，先后为中芯国际、长江存储、紫光展锐、长电科技、中微半导体、沈阳拓荆等一批产业龙头企业和项目提供金融服务。截至2020年末，公司总资产规模近500亿元，累计实现投放1028亿元，70%以上投向集成电路及半导体领域。

金玉融资租赁公司怎么样上海这边的主要在自贸区那边的，注册的融资租赁还是蛮多的，金玉融资租赁公司还可以啊。

金玉融资租赁（上海）有限公司（简称“金玉融资租赁”）（英文：jinyuleasing(shanghai)co.,Ltd..），成立于2014年，公司地址位于上海徐家汇。现注册资本2200万美金。

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