不参与虚拟货币交易的是，个人持有虚拟货币合法吗

基金理财阅读 85 2024-10-23 09:59:33

大家好，不参与虚拟货币交易的是相信很多的网友都不是很明白，包括个人持有虚拟货币合法吗也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于不参与虚拟货币交易的是和个人持有虚拟货币合法吗的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

投资数字货币被冻卡后怎么办？
央行出手！虚拟货币暴跌，还隐藏着哪些重大影响？
个人持有虚拟货币合法吗
中国为什么禁止虚拟货币

投资数字货币被冻卡后怎么办？

不用搏同情，没有无辜这个说法。从去年下半年开始国内的数字货币交易平台尤其是以火币和OKEX为主，提现冻结银行卡发生的几率基本上是很高的，有的时候几百元、几千元也会冻结，有的时候上万甚至几十万也会冻结。

对于很多新人投资者而言，他们没有经历过这种事情会感觉到比较慌乱，甚至于无从下手，因为自己的银行卡被限制转账，有些甚至无法取现，连正常的柜面交易也不行，那么这个时候就按我教你的来进行步骤即可。

发现自己的银行卡被冻结，第一时间去联系发卡银行，也就是你们当地的银行去咨询，他们并不会告诉你冻结的原因因为他们也不知道。但是银行可以帮助你查询到是哪个地方的经侦部门或者是电信防诈骗中心冻结了你的银行卡。

因为数字货币具有难以追踪或者相对的匿名信，经常用来洗钱或者转移资产。而以比特币为首的当前国内的交易平台都是点对点交易，也就是C2C，所以你无法得知对面与你交易的那个商家，他的银行卡里面是否有脏钱流过。

打听到是哪个地方的经侦部门或者经侦大队，包括最新我得知的电信防诈骗中心，冻结了你的银行卡的话，和对方进行主动的联系咨询即可。一般而言数额较小的话，3~7天左右会自动解封，如果七天以上还没有解封那么就需要主动联系对方，配合对方进行调查。

这个时候是可以进行柜面交易的，也就是拿着你的银行卡去银行的柜面上，把你的现金取出来即可，但是线上转账或者其他的功能应该会被冻结，直到整个司法案件结束。

央行出手！虚拟货币暴跌，还隐藏着哪些重大影响？

对于币圈的信徒们来说，2021年5月19日是一个载入历史的时间，主流的加秘货币价格暴跌，很多品种出现了一天腰斩的局面（现在又开始反弹了）。对于这种现象我一点也不惊讶，用来赌博的东西不都具有这样的特点吗？

这次国内三大官方协会联合发布通知直接打了很多币圈信徒和大忽悠们的脸。他们曾经喜欢将虚拟货币和数字人民币联系在一起，搞的虚拟货币未来好像会被国家认可一样。结果官方说虚拟货币和主权货币没有任何关系，未来也不可能有什么联系，不应在市场上流通。

他们说在国内交易虚拟货币是合法的，结果官方说有关机构不得为虚拟货币展开任何相关业务，包括结算、交换人民币、发行相关金融产品等。官方还说了相关虚拟货币行为“涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动”。

他们鼓励币圈外的人士参与进来一起炒币，官方说“广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。”

如果说官方之前对于虚拟货币的观点还算平和的话，这次则是非常直接地变态了，虚拟货币在国内的一切行为是违法的，甚至可能涉嫌刑事犯罪。

国家已经表态请大家不要炒币，作为全球炒币人数、交易额最多的两个国家之一（还有一个是美国），中国的表态可只是一个重大利空那么简单。未来会开展调查打击活动，一些虚拟货币交易行为很有可能从原来的没人管的状态发生改变。这是具有长久影响的事情。

当然，你说国内炒虚拟货币会结束吗？我觉得不会，这就像即使所有人知道盗窃是犯罪被抓后要坐牢，但几千年了偷东西的人还是存在一样。只是正常的人会去故意犯罪吗？

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个人持有虚拟货币合法吗

可以肯定的回答，不合法，因为，国家也从未对个人，或金融机构，发行过虚拟货币，对此，持有虚拟货币的持有者，都是从，境外，或其他不合法的渠道中获得的，根本不受中国法律所保护，再说，虚拟货币在一定成度上，对金融机构起到了干扰的作用，破坏了正常的金融市场，所以，不占同，我国内陆居民，持虚拟货币。

中国为什么禁止虚拟货币

央行等多部门发文，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。发行虚拟币、挖矿等等相关活动应该算是彻底告别我国了。

我国对比特币等虚拟货币的态度一直比较明确，就是不认可虚拟币的合法地位，禁止流通。这次的政策更为严格，也更为明确。直接把虚拟币相关业务归属为非法金融活动。

国内为何如此彻底禁止虚拟币？

因为虚拟币极易被用来进行洗钱等犯罪行为。虚拟币因其不受政府控制、相对匿名、难以追踪的特性，常被用来进行非法交易，成为犯罪工具、或隐匿犯罪所得的工具。可以说，支撑虚拟币价格的就是国际上见不得光的非法资金。各种虚拟币目前最大的用途就是进行非法交易以及洗钱。

用虚拟币来洗钱基本上没有成本，而且还能避税。做法也很简单，随便发行一种虚拟币，让A以一分钱一个的价格买入十万个，以算力控制发行数量，然后发行方以资金推动虚拟币的市场价格，假如从一分推到一块，这样就帮A洗干净了一千万。用虚拟币来洗钱，简单、容易、安全，这种方法也可以用来行贿，在电视剧《巡回检查组》中就有以虚拟币进行行贿的情节。

近几年，我国一直持续推进反腐工作，众多贪官被捕。今年以来，金融系统就有29个高官落马。某些明星被封杀传言也与洗钱等非法交易有关。我国一直不认同虚拟币，但并没有全面禁止，结合近期发生的事件，我国发布政策全面禁止虚拟货币的原因应该就是防止不法分子利用虚拟币洗钱。

虚拟币除了被用来进行非法活动，还会造成能源的浪费。

虚拟币挖矿需要消耗大量电力，却不生产任何有价值的产品。我国在联合国大会上承诺努力争取2060年前实现碳中和，实现碳中和要减少碳排放，而煤炭发电的碳排放占了总量51%。要减少煤炭发电，那些高排放、高耗能的项目自然要淘汰，虚拟币这种高耗能项目被禁止很正常。

国内禁止虚拟币是非常正确的决定，既能打击洗钱等非法行为，又能减少电力浪费。甚至对炒币者抄底也有帮助，因为比特币在政策发布后短暂下跌，但又借势反弹至五万美元以上了。

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的不参与虚拟货币交易的是和个人持有虚拟货币合法吗问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！