中国银行春节假期对公结售汇中国银行春节对公业务时间

新闻热点阅读 142 2024-10-28 18:14:51

大家好，今天给各位分享中国银行春节假期对公结售汇的一些知识，其中也会对中国银行春节对公业务时间进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

本文目录

私下和别人转账一个亿，银行会管吗？个人账户能否接受国外汇款银行柜员未来会被完全取消吗？为什么？公司周六周日网上银行可以结汇吗私下和别人转账一个亿，银行会管吗？我在基层银行工作很多年，可以明确的告诉你：你给别人转账，莫说是一个亿，就是转账一千万，一百万，银行的反洗钱系统都要追踪你，把你查个十几遍。

按照人民银行的规定，个人日存取款达到5万，个人日转账达到20万。银行都必须上报给人民银行，进行追踪排查。

可以这么给你说吧，大数据监控下，一切的银行卡账户流水，都随时随地在监控之下。

可能很多人会问，他经常转账，而且都是大额的，为啥没感觉呢？那是因为，在你不知道的时候，国家反洗钱系统已经把你查了无数遍了。

之所以没有惊动你，是因为你的一切交易都是合法合规的，没有异常。一旦你的账户异常，银行就会在第一时间采取行动。

有些人可能会遇见这样的情况，这边刚转完帐，那边银行客服电话就过来了。

打电话过来干嘛的？

银行会询问你，这笔转账是不是你本人操作？就是为了提醒你注意，防止被电信诈骗。

另外还有一个很明显的例子，就是虚拟货币交易。

只要你的银行卡参与虚拟货币交易，卖的钱刚到你的银行卡里，你根本来不及取走或者转走，立即就会被冻结。

如果是小金额的，可能就是过个几天就解封。

如果是大金额的，或许认定交易的钱有洗钱嫌疑，那你就慢慢等着吧。

既然银行卡都是处于监控之下，为啥还有那么多的电信诈骗？1.电信诈骗流程

这里面就涉及到一个东西：银行卡违法买卖。

电信诈骗犯罪分子，使用的银行卡，都是购买过来的正常银行卡。这些银行卡，很多都是空白记录，没有任何的前科的。

假设你被电信诈骗，钱转给了犯罪分子银行卡里。银行反洗钱系统，即使觉察到这交易可疑，也不可能就立即把对方的账户冻结。

这种只要可疑就冻结，那就不知道会误封多少，会造成很大的不利影响。

而且小金额的，它也可能不会被反洗钱系统追踪到。

等你发现自己被骗，再向银行反应的时候，肯定都过去几个小时了。

而这些电信诈骗犯分子，几分钟内就能把银行卡里的钱转走。甚至转移到国外，分散到十几个账户里，很快就被取走了。

等你报案的时候，银行把这张银行卡被冻结，也于事无补。犯罪分子直接把这张银行卡废了，不再使用。

2.为啥有人会卖自己的银行卡？

为啥有人会卖自己的银行卡呢？

一是法律意识淡泊，另外还不都是钱惹的祸。

一张一类银行卡，有的出价上千元。带有电子令牌或者UK的，甚至高达上万块钱。

很多人，尤其是在校学生，没见过什么大世面，很容易就被金融诱惑。

随便卖一张银行卡，一个月生活费就有了。卖个加电子令牌的，一个手机就有了。

殊不知，一旦你卖出去的银行卡，被查实参与犯罪活动，你就完蛋了。

3.银行卡犯罪惩罚

央行的新规：一个人名下有一张银行卡参与犯罪活动，其名下所有银行卡，五年内限制非柜面交易。

什么意思？

就是你的银行卡只能在柜台存钱取钱，其它任何事情都干不了。

不能转账，不能刷卡，不能绑定任何第三方平台。你啥都干不了，出去买个包子都要使用现金。

而且这还是最轻微的惩罚，情节严重的，还会给你留下案底，上征信，甚至直接刑事判罚。

所以，千万不要贪图小便宜。一旦出了事情，你人生可能因此就毁了。

身正不怕影子斜，只要不做违法的事情，随便银行怎么查都不怕只要不做违法的事情，就不用担心银行查，查来查去，你都是清白的。

如果你使用银行卡做了违法的事情，也不要抱着侥幸的心里，不知道哪一天，法律的大刀就会落在你的脑袋上。

行的正，做的直，就身正不怕影子斜！

个人账户能否接受国外汇款境内个人每人每年等值5万美元（含）的结售汇额度。根据外管局规定，境内居民外汇储蓄账户原则上不得用于对公结算。境外公司给境内个人汇款，下列情况原则上不能入账：

1.对方是证券公司，投资公司；

2.汇款附言可以看出是贸易货款；

3.收款人申报该款项是资本项下或者是贸易货款；

4.其它当地外管认为不能入账的款项。若这笔款项不属于贸易及经营投资性外汇，一般可以入账，但银行同时会对这笔款项的真实性和合法性进行审核。境内个人接收金额在等值3000美元以下（含）的汇入汇款，银行在了解款项资金性质不属于贸易及经营投资性外汇，在账号户名一致的前提下，可直接解付至个人外汇储蓄账户。若金额超过，需要办理申报后才能入账。

银行柜员未来会被完全取消吗？为什么？肯定的回答，会消失！！而且可能距离现在并不远！！

银行柜员，做的大多数工作是重复性的！！这种重复性的工作，在未来，是可以替代的！也就说，柜员具有可替代性！！

可替代性，基于以下几个原因，第一是我国人工智能的发展速度跟现实的应用，已经达到了国际顶尖水平，随着未来的不断发展，各行各业将因人工智能提高更多的工作效率！

第二是我国的机器人发展速度，我国机器人的发展速度仅次于美国，日本等发达国家，目前在制造业当年应用更广泛，这样使得大量的低端制造业的员工从而面临失业的问题，但是为了不影响就业率，大量的国企央企，依旧没有更新这种机器化的制造！但是发达国家的很多服务行业，已经有可以直接上岗的机器人来代替人工服务！！

第三，随着时间的推移，大多数人都会应用电脑，来操作银行存取款等基本操作，银行的其他业务，也是可以通过计算机程序，进行直接的在线业务操作！！

第四，银行虽是金融行业，但是柜员是银行里面的服务人员，相当于从事的服务业，低端的服务业本身，就是夕阳行业！！未来的社会需要的高端服务，或者特殊服务，这才是未来服务业终端！！

希望是银行柜员的朋友，有自己的一个规划！！

公司周六周日网上银行可以结汇吗不可以结汇。一般情况下，周末是不可以兑换外币的，兑换时间一般是周一到周五工作时间。建议一般不要选择节假日办理结售汇业务，因为节假日银行的外币储备不会很充分。兑换的时候带上身份证直接去对外柜台办理相关业务即可，如果相关银行卡有网上银行，也可以通过网银办理相关业务。另外还要提醒大家，在银行人民币兑外币是不加收手续费，银行的汇率成本直接计算在汇价中，根据银行的实时牌价进行兑换。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。