五星级优质混合基金，稳跨牛熊跑赢同类和指数！适合长期持有-稳定基金

基金理财阅读 31 2024-11-08 11:28:42

近期a股持续震荡，大盘涨幅和跌幅虽然都不大，但是一些较为激进的基金，却整天都在上演过山车行情，比如白酒、医药、科技半导体等，相关主题基金的单日的震荡幅度都超过了2%，甚至个别都超过了3%。对于一支基金来说，单日的涨跌超过2%，已经算是较大的震荡了。那么有没有相对波动较小，稳健持续增长的优质基金呢？

说实话，因为大盘走势谁也无法判断，所以绝对稳健的基金不能说不存在，只是谁也不能给你打包票。但是相对稳定的基金还是有的，今天就给大家分享一支优质的穿越牛熊的，相对稳健的混合型基金。

基金经理杨浩所管理的：交银定期支付双息平衡混合（交银新生活力灵活配置混合）

一、基金基本情况

1、该基金为股债混合型基金，风格较为稳定，股票占比常年稳定在60%左右。

2、成立于2013年9月，基金规模稳定增长，截止2020年9月，规模为72.65亿元。

3、业绩比较基准为：50%×中证红利指数收益率+50%×中债综合全价指数收益率

4、稳定增长，近半年收益26.19%，近1年收益51.48%，近三年收益98.46%。已经远远超过了其比较基准。

5、因为是偏股基金，所以在所有基金中，它的风险等级为中高风险。但是其股票占比较低，所以在偏股类基金中，其风险等级为中低。

标准差：反映基金收益率的波动程度。标准差越小，基金的历史阶段收益越稳定。

夏普比率：反映基金承担单位风险，所能获得的超过无风险收益的超额收益。夏普比率越大，基金的历史阶段绩效表现越佳。

6、基金评级中，我们可以看到三大评级机构的评分，历年来几乎都是五星级，认可度非常高。

二、基金经理杨浩基本情况

1、累计任职时间：5年零 98天，任职起始日期：2015-08-15

2、北京邮电大学通信与信息系统专业硕士。2010年加入交银施罗德基金管理有限公司,曾任行业分析师。现任4只基金，基金资产总规模331.73亿元，任职期间最佳基金回报215.28%

3、所管理的4支基金，有三只规模在百亿左右，且持仓基本相同，一支新基金规模较小，持仓略有不同。其中交银新生活力灵活配置混合基金，和交银定期支付双息平衡混合持仓近似，只是持股比例相对较高，波动稍大一些，风险偏好较高的，可以重点关注前者。

三、历史净值情况

为什么说该基金较为稳健呢？我们看下该基金近两个月的净值波动情况。

1、近两个月该基金的净值波动均在2%之内。

2、近两个月虽然大盘是震荡行情，但是该基金净值整体是涨多跌少，整体呈稳健上升趋势。

3、该基金今日大涨，截止发文的截图显示，大盘涨幅0.16%，该基金盘中估值竟然高达2.38%，今天肯定是要吃大肉的。

四、基金阶段业绩情况

1、阶段涨幅情况

近阶段涨幅分为八个阶段，分别是近1周、近1月、近3月、近6月、今年来、近1年、近2年、近3年业绩情况，一般近期相对波动较大，而中期、长期波动较小，所以近期几个阶段业绩受最近几天业绩影响较大。

整体看，因为是低持股比例，并且和3000多支偏股基金比较，所以业绩排名在良好，甚至一般以上，那就是不错的了。我们通过数据发现，除了近1周和近1月外，其他阶段历史业绩均为跑赢同期沪深300指数和同类平均收益，整体均为表现良好，甚至优秀，业绩非常亮眼。同时结合今天的盘中估值，大概率今日收盘净值更新后，该基金近1周和近1月肯定会超越同期沪深300和同类平均，大概率也会变为良好。

2、季度涨幅情况

季度涨幅大家注意的不多，但也是非常重要的一项阶段性业绩指标。我们看下近2年，4个季度涨幅情况。成绩也是非常好，除了一个一般，全部都是良好和优秀。整体业绩除了最后一个季度小幅跑输同类平均，其他均跑赢甚至大幅跑赢同期沪深300和同类平均。特别是个别季度同期沪深300和同类均为浮亏状况下，仍能够给保持正收益，难能可贵。