什么是集资诈骗罪？现在就带你研究！-理财公司跑路报案属于什么性质

你的“钱途”在哪里？

你不理财，财不理你!

低风险，高收益！

.....

每当夜深人静时

手机上弹出的一条条“暴富攻略”

是否也会勾起你

想要一夜暴富的梦想？

恭喜你

你不是一个人！

这世上有很多和你想法一致的人

但是很遗憾

他们最终都掉入了非法集资的陷阱

钱生钱的愿望没实现

连本金都被骗得一干二净

所有未经有关部门批准

向群众擅自筹集资金

并承诺高额回报的行为

都属于“非法集资”

我国涉及非法集资的罪名有五个

最常见的罪名有以下三个：

非法吸收公众存款罪

集资诈骗罪

组织、领导传销活动罪

先来了解其中

最严重的罪名——

集资诈骗罪

什么是集资诈骗罪？

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，集资诈骗罪是指

以非法占有为目的

，违反有关金融法律、法规的规定，

使用诈骗方法

进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

立案标准

根据《集资诈骗解释》第4条第2款的规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的就可以认定为是“以非法占有为目的”，具体包括：

（1）集资后不用于生产经营活动，或者用于生产经营活动与募集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。

（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。

（3）携带集资款逃匿的。

（4）将集资款用于违法犯罪活动的。

（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的。

（6）隐匿、损毁账目或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。

（7）拒不交代资金去向，逃避返还资金。

（8）其他可以认定为非法占有目的的情形。

同时，集资诈骗的行为必须

达到“数额较大”的程度

才构成犯罪，即个人进行集资诈骗的数额在10万元以上，单位进行集资诈骗的数额在50万元以上。

注意与非法吸收公众存款罪的区别

人们常常把集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪混在一起，集资诈骗在客观上就是非法吸收公众存款，但在主观上，它们最核心的区别在于

是否有非法占有的目的，即是否有诈骗的故意

，换句话说，集资诈骗在获得钱财的时候是否想过要归还这些钱。如果借钱的时候已经有虚构事实、隐瞒真相的情形，根本就没有打算要按约定来还钱的就属于集资诈骗的范畴，反之则为非法吸收公众存款。集资诈骗罪的量刑要比非法吸收公众存款罪量刑重得多。

集资诈骗的常见行为

集资诈骗是使用诈骗方法进行集资的，行为人通常采取

虚构集资用途

，以

虚假的证明文件

和

高回报率

为诱饵骗取集资款。常见的行为有以下这些：

P2P网络借贷平台

P2P网络借贷平台是P2P借贷与网络借贷相结合的互联网金融（ITFIN）服务网站。个中真假，还需要大家擦亮眼睛，拒绝以下忽悠：

1.不得承诺保本保息，借贷平台只是信息中介，不等于信用中介，所谓的保本保息是不存在的。

2.不得形成资金池，平台应把自身资金与出借人和借款人资金分开管理，若让投资人把钱汇到平台的账户，或工作人员的个人账户，或者平台未选择银行业金融机构作为资金存管机构，那么它也属于非法集资的陷阱。

私募基金

鉴于私募基金销售需政府监管部门审批，销售公司及基金产品均需要到监管部门备案，因此打着私募基金销售名义，进行非法集资犯罪行为更具欺骗性，近几年此类情况愈演愈烈。

投资私募资金的门槛较高，证监会严格要求必须满足合格投资者的各项条件：单位净资产不低于1000万元，个人净资产不低于300万元，并且投资于单只私募基金的金额也不能低于100万元，也就是说，市面上所有20万，50万就能投的私募基金，实为非法集资。且私募基金一般不会主动找投资人，如果高调奢华吸引力强，那必然是假的。至于如何鉴别，可以登录中国证券投资基金业协会的官方网站，查询私募基金公示、从业机构公示、私募基金管理人公示，是真是假，一目了然。

其他名目

除了以上两种，还可能以其他名目进行诱惑，比如

慈善捐款、玩收藏、投资国外理财产品、投资借款、办理会员提前入会拿高息，以挂牌上市为诱饵、出售股份购买产品加盟公司、借贷平台吸金、高额回报

等。

总之，大家要警惕

“夸大宣传”

“高额回报”

“熟人介绍”

务必擦亮双眼

看清非法集资的真面目！

相关案例：

何某梅今年51岁，27岁的时候进入中兴通讯，30岁就当上了中兴通讯的工会主席，还分别担任工会下属两家全资子公司的法人代表、董事长。

何某梅任职期间开设了微信公众号，还成立了她本人的“粉丝俱乐部”。在2015年到2017年期间，通过公众号、微信群、QQ群等途径发布集资，鼓吹拥有低风险、稳健收益的投资渠道，以高回报为诱饵，在工会全资控股下属公司电子商务平台上募集资金。

同事们大部分以为是工会给大家谋的福利，所以纷纷把钱投给何某梅。除了中兴通讯公司员工外，还有中兴通讯控股公司、参股公司、关联公司、外部合作单位人员、外部人员等，七七八八加起来有8800多人给了钱，总共募集了21亿元，其中还包括一些公司高管。

在整个集资诈骗过程中，何某梅最重要的大招便是惊人的

高额年化回报

。裁判文书显示，何某梅曾经给一位公司高管发出了接近5万倍的年化回报。这样的高回报游戏肯定不能持续，最后也没能退还约4000人的理财资金，合计8.99亿元。

2015年那会银行理财收益大概5%左右，5万多倍的年化能白给吗？也有人提出质疑，都被何某梅和她的粉丝给骂回去了。

那这些钱都被用到了哪里？根据何某梅交代，募集的钱她使用大量私人账户接收、转移了，然后用于购买理财产品、房地产、买卖股票等，股票账户基本都是自己控制。判决书里面还有一句话耐人寻味，“有的钱有没有拿来还她自己的借款和购买珠宝等，她也不记得了”。

最终，何某梅犯集资诈骗罪、职务侵占罪等数罪并罚，判处有期徒刑二十八年，没收个人财产人民币2000万元，决定执行有期徒刑二十年。

天网恢恢，疏而不漏

触犯法律者等待他们的

终将是应有的代价

非法集资诈骗不仅不会发家致富

还将受到法律的严厉惩处！

在诈骗犯罪案件中

追回被骗款项的都是不幸中的万幸

更多群众被骗后血本无归！

在此提醒广大群众

要擦亮双眼

知悉这些诈骗套路

不贪图蝇头小利

不轻信金钱诱惑

保护好自己的钱袋子

做遵纪守法的好公民！

但凡发现被骗

请马上向司法机关报案！

参考：央视财经、朝阳检察

欧大师别墅门窗订制

平开门有哪些分类

欧大师门窗厂家

欧大师高端系统门窗厂家

相关内容